优德88娱乐 监督银行、建筑协会、信用合作社、主要投资公司和保险公司,以判断他们是否遵守优德88娱乐 的政策。

监督方法

优德88娱乐 负责对银行、建筑协会、信用合作社、保险公司和主要投资公司的审慎监管。优德88娱乐 的目标是通过优德88娱乐 的监管,对这些公司进行全面、稳健和全面的评估,判断它们是否以安全可靠的方式运营,以及保险公司是否适当地保护投保人

优德88娱乐 的方法文件规定了优德88娱乐 如何在实践中发挥作用。

优德88娱乐:审慎监管局监管文件的方法

监管小公司

优德88娱乐 对优德88娱乐 监管的小公司采取不同的监管方式,因为它们对金融体系造成损害的潜力有限。

信用合作社、小型海外银行、小型海外保险公司和互助保险公司是优德88娱乐 潜在影响最低的类别。就个人而言,这些公司几乎没有能力对金融体系的稳定造成重大损害。然而,一旦整个行业出现问题,它们可能会在总体层面上对金融体系造成一定程度的破坏。

此外,优德88娱乐 的目标要求优德88娱乐 促进其监管的所有公司的安全和稳健,并为确保所有投保人获得适当程度的保护做出贡献。这激发了对这些公司的基本监管水平。

优德88娱乐 监管小公司的方法

优德88娱乐 对小公司的监管方法包括:

  • 以投资组合为基础,使用自动化工具来分析监管回报
  • 当风险明确时(例如,通过访问公司或公司自身的方法发现),或响应公司的授权请求,对单个公司进行检查
  • 在整个行业进行同业分析,明确小型企业和典型企业所构成的风险
  • 对这些公司进行年度评估,但在大型同行中。

优德88娱乐 不定期拜访小公司。但所有公司,无论类别,都要随时接受优德88娱乐 的现场工作,并有一段时间的通知。

视图优德88娱乐:更多信息和材料信用合作社。

优德88娱乐 对分支机构的规则和期望在监管国际银行:审慎监管局对分行监管的方法-PS8/14.

视图优德88娱乐:更多信息和材料对于流失的公司

小型公司联系人

这些公司没有指定的主管。相反,他们应该联系优德88娱乐 的公司咨询团队PRA.FirmEnquiries@37j8cu.pw或拨打+44(0)20 3461 7000。

技术人员审查

技术人员审查是优德88娱乐 根据FSMA 2000(经2012年法案修订)可采用的监管工具之一。

根据FSMA,优德88娱乐 可以委托两种类型的技术人员审查:

  • s166技术人员的报告;
  • s166A任命技术人员收集和更新信息。

审慎监管局规则手册中“熟练人员的使用”部分规定了审慎监管局对技术人员审查的要求。优德88娱乐:技术人员报告-SS7/14阐明优德88娱乐 对这些权力的使用的政策和期望。

技术人员小组(见优德88娱乐:技术人员面板供应商),用于直接委托s166评审,于2022年4月开始,有效期至2026年3月31日。可通过优德88娱乐:技术人员面板批次说明.

季度信息

优德88娱乐 委托的技术人员审查信息每季度公布一次。

PRA 2022年第1季度技术人员审查委托

公司反馈调查

优德88娱乐 寻求公司对优德88娱乐 的监管框架和方法的有效性和质量的意见。优德88娱乐 做这件事的方法之一是通过年度公司反馈调查。这个过程由一个独立于前线监督的团队来监督

这项调查使审慎监管局授权的公司有机会就许多主题发表意见,包括:

  • 优德88娱乐 对公司的理解
  • 公司对优德88娱乐 监管目标和期望的理解
  • 优德88娱乐 对公司的挑战程度
  • 公司与优德88娱乐 关系的有效性
  • 优德88娱乐 与其他监管机构的协调和数据请求;
  • 优德88娱乐 对新技术的态度

公司可以提出更多的意见,优德88娱乐 问他们优德88娱乐 可以做什么三个改进,以及解决一个热门问题

优德88娱乐 感谢企业参与调查。重要的是,随着优德88娱乐 的发展,优德88娱乐 要继续了解公司认为哪些是有效的,哪些是优德88娱乐 可能会采取不同的做法

包括哪些公司?企业应该在什么时候接受调查?

优德88娱乐 向所有公司发送标准化调查。通常优德88娱乐 会邀请大公司参加后续会议,以便更详细地讨论他们的观点。前几年,优德88娱乐 与小公司举行了圆桌讨论会。然而,由于冠状病毒对公司和优德88娱乐 的压力,优德88娱乐 决定暂停这些活动,同时继续审查情况。

公司反馈调查:最大的公司

2021年接受调查的小公司预计将在2021年6月16日星期三收到通知。

企业反馈调查:中小企业 

如何使用调查结果?

优德88娱乐 分析了公司的反应,以确定良好的做法和优德88娱乐 可以改进监管公司的领域。该分析报告给优德88娱乐 的高级管理层,并与审慎监管局的从业人员小组分享。优德88娱乐 还跟进这些要点,包括与相关监管局进行沟通,同时注意任何机密性和敏感性问题。

调查结果发生了什么变化?

  • 与前几年一样,公司评论说,高级管理人员认证制度(SMCR)批准的时间尺度在某些情况下太长。公司还表示,有时会超过时限。金融行为管理局(FCA)导致延迟的申请大幅增加,并增加了解决这一问题的资源。优德88娱乐 也在考虑如何帮助公司提高其应用程序的质量,例如与更大的公司和贸易机构接洽
  • 针对收到的有关信息请求的反馈,优德88娱乐 在冠状病毒爆发期间增加了对数据的需求,优德88娱乐 已采取措施,尽可能增加通知并减少数量。优德88娱乐 也在积极寻求开发更为一致的数据,以便在压力时期使用,以便企业能够更好地应对。长期而言,优德88娱乐 希望投资于更好的数据能力,以减轻公司的负担。
  • 虽然公司表示,他们更喜欢一个一致的监管团队,但他们已经认识到监管提供的更高质量的移交。
  • 优德88娱乐 加强了网站的搜索功能,并使用参考号生成更精简的结果。优德88娱乐 还计划推出一个大菜单来帮助导航,并正在探索其他方法来升级可用性。同样,优德88娱乐 不断寻求加强审慎监管局规则手册的方法

2020年新发行

去年的调查中提出了一些新的主题,包括:

  • 公司评论说,提供的反馈质量很高,但是他们将从优德88娱乐 增加信息的数量和及时性中获益更多。
  • 公司对优德88娱乐 对其商业模式的理解基本上是积极的,但也有一些公司对此发表了负面评论。
  • 优德88娱乐 的经营弹性方法普遍受到好评,各公司注意到指导的有效性,并在这次联合行动中与FCA进行了良好的协调

调查结果公布了吗?

优德88娱乐 出版了优德88娱乐:2020年调查的综合结果2021年5月21日星期五。

上一次汇总调查结果

2019年12月20日:优德88娱乐 发布了优德88娱乐:2019年调查的综合结果
2018年12月14日:优德88娱乐 发布了2017/18年度调查的汇总结果
2017年12月12日:优德88娱乐 出版了2016/17年度调查的汇总结果

请看历史监管信息

本页最后更新时间为2022年7月26日

给出你的反馈

这个页面有用吗?
是的
添加您的详细信息。。。